SEPA steht für den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum, in dem alle Zahlungen wie inländische Zahlungen behandelt werden. Die SEPA Bank-Transaktionen ersetzen den aktuellen DTAUS (DatenTrägerAustausch) Standard für Lastschriften und Gutschriften. Das DTAUS Dateiformat wird durch das ISO SEPA XML Format basierend auf dem europaweiten Nachrichtenstandard ISO 20022 ersetzt.
pixi unterstützt weiterhin beide Transaktionstypen, also DTAUS und SEPA. DTAUS bzw. SEPA-Transaktionen sind ein Teil der Applikation pixi Zahlungen und können über die entsprechende Registerkarte aufgerufen werden. Einträge für DTAUS bzw. SEPA-Lastschriften werden automatisch erzeugt, wenn Rechnungen mit der Zahlungsart Lastschrift in der Versand-Applikation für den Ship Out gescannt werden. Weiterhin werden DTAUS- bzw. SEPA-Gutschriften erzeugt, wenn Retouren angelegt werden und der Rechnungsbetrag zurückerstattet wird.
Mehr zur Benutzeroberfläche der Zahlungsapplikation und des Reiters Transaktion (DTAUS/SEPA) finden Sie hier.
Alle wichtigen Informationen sowie Versionshinweise zur SEPA Umstellung 2014 finden Sie hier: SEPA-Umstellung 2014 mit pixi
Konfiguration und Einrichtung
Einstellungen für den DTAUS Export
Die Einstellungen für den DTAUS Export können im pixi Control Center Datenbank Einstellungen > Zahlungen > DTAUS/SEPA Export vorgenommen werden:
Kontoname für DTAUS Transaktionen: Geben Sie hier den Namen Ihres Shops ein - dieser wird bei Lastschriften als Empfänger der Zahlung angezeigt, bei Gutschriften als Absender der Zahlung.
Kontonummer für DTAUS Transaktionen
BLZ für DTAUS Transaktionen
Stadt für DTAUS Transaktionen: Stadt, in der sich Ihre Bank befindet, bei der Sie das entsprechende Konto haben.
Standard Lastschriftart: Für Zahlungsaufforderungen, bei denen die Lastschriftart nicht genau angegeben wurde, wird der hier eingestellte Wert übernommen. Mögliche Werte sind Einzug (Collecting) oder Abbuchung (Debit).
Grund für DTAUS: Text, der als Verwendungszweck auf dem Kontoauszug des Kunden angezeigt wird. Es kann ein kurzer Text angezeigt werden, warum das Konto des Kunden belastet wurde.
DTAUS, Bestellnr. (Shop) exportieren: Wenn dieses Feld aktiviert ist, wird zusätzlich zum Kundennamen auch die Bestellnr. Shop in dieses Feld exportiert.
Die Einstellung DTAUS/SEPA Dateien pro Shop exportieren bestimmt, ob für jeden Ihrer Shops je eine DTAUS-Datei erstellt wird. Dafür werden die hinterlegten DATUS-Daten aus der Tabelle Shops im Reiter Tabellen des pixi Control Centers verwendet. Der Dateiname wird dabei folgendermaßen generiert: Shopkürzel_dtaus.txt (zum Beispiel: TES_dtaus.txt). Ist diese Funktion inaktiv, so werden die oben beschriebenen Einstellungen (Kontonummer, BLZ für DTAUS) für den DTAUS Export verwendet.
Einstellungen für den SEPA Export
Die Einführung der neuen SEPA Standards des Jahres 2014 haben den Ablauf für Last- und Gutschriften in pixi beeinflusst. Damit alle erforderlichen Informationen bei der Erstellung der SEPA XML-Datei berücksichtigt werden können, müssen Gläubiger ID sowie IBAN und BIC des Shops (bzw. Mandanten) in pixi hinterlegt werden. Bitte beachten Sie auch den Artikel zu den Änderungen in pixi mit der Einführung des SEPA Standards.
Haben Sie nur einen Mandanten oder nutzen Sie das gleiche Bankkonto für alle Shops, so können Sie die Gläubiger ID, IBAN und BIC in den Datenbank Einstellungen hinterlegen (im pixi Control Center > Reiter Datenbank Einstellungen > Ordner Zahlungen > Unterordner DTAUS/SEPA Export):
Hinterlegen Sie Ihre Gläubiger ID in der Einstellung Shop - Gläubiger ID.
Shop IBAN und Shop BIC für das Bankkonto des Mandanten.
Setzen Sie die Einstellung DTAUS/SEPA Dateien pro Shop exportieren auf AUS.
Wenn Sie verschiedene Bankkonten für Ihre Shops/Mandanten benutzen:
Gläubiger ID, IBAN und BIC müssen für jeden Shop im pixi Control Center > Reiter Tabellen > Tabelle Shops hinterlegt werden. Bitte kontaktieren Sie den pixi Support, da Sie diese Einträge nicht editieren können.
Setzen Sie die Einstellung DTAUS/SEPA Dateien pro Shop exportieren auf AN.
Hinweis: Derzeit kann eine SEPA XML-Datei pro Shop nicht erstellt werden, wenn die DTAUS-Felder eines Shops in der Tabelle Shops nicht ausgefüllt sind. Dies ist ab pixi AVA Milestone 3 behoben, nicht jedoch in pixi LOU und ELI.
Mandatsreferenz
pixi verwendet bis pixi 20.05 grundsätzlich die IBAN des Kunden als Mandatsreferenz.
Ab pixi 20.06 können Sie die Mandatsreferenz über die Datenbank-Einstellung SEPA - Mandatsreferenz (pixi Control Center > Datenbank Einstellungen > Zahlungen > DTAUS / SEPA Export) neben der IBAN auch die DATEV-Kontonummer sowie die Kundennummer für den Export einer SEPA-Datei verwenden.
Lastschriftverfahren und Ausführungsdatum
Die folgenden Lastschriftverfahren gibt es:
CORE - Basis-Lastschrift für B2C-Kunden
COR1- Euro-Express-Lastschrift, Variante des SEPA-Basis-Lastschriftverfahrens, bei der Lastschriften nur noch einen Bankgeschäftstag vor Fälligkeit beim Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen vorliegen müssenwird nicht mehr unterstützt; wird daher durch CORE ersetztB2B - Firmenlastschrift
Ab pixi ELI Update 15 können Sie das Lastschriftverfahren pro Mandant (Shop) selbst wählen. Geben Sie dazu das Lastschriftverfahren im pixi Control Center > Reiter Tabellen > Tabelle Shops in der Spalte "SEPA Lastschrift-Typ" ein. Bitte beachten Sie, dass diese Einstellung auch vorgenommen werden muss, wenn die Einstellung DTAUS/SEPA Dateien pro Shop exportieren auf AUS gesetzt ist. In diesem Fall sollte für alle Shops das gleiche Lastschriftverfahren gesetzt sein, um Fehler bei der SEPA XML-Erstellung zu vermeiden.
Versionshinweise: In Versionen vor pixi LOU Update 19 und ELI Update 11 ist das unterstützte Verfahren CORE, aber ab LOU Update 19 und ELI Update 11 ist das Standard-Lastschriftverfahren COR1. Ab pixi ELI Update 15 ist das Lastschriftverfahren pro Mandant frei wählbar und kann durch den pixi Administrator bearbeitet werden.
Ausführungsdatum für Last- und Gutschriften werden automatisch von pixi gesetzt:
Für manuelle Gutschriften, Rückerstattungen und Retouren entspricht das Ausführungsdatum dem Erstelldatum der SEPA XML.
Das Ausführungsdatum für Lastschriften basiert auf dem Rechnungsdatum. Dazu kann eine Standard-Ausführungszeit definiert werden, welche zum Rechnungsdatum addiert wird. Die Standard-Ausführungszeit wird im pixi Control Center > Reiter Tabellen > Tabelle Shops > Spalte "SEPA Lastschrift - Ausführungszeit" hinterlegt. Standardmäßig wird eine Ausführungszeit von 5 Tagen hinterlegt. Der pixi Administrator kann diesen Wert ändern.
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass in den Versionen vor ELI Update 15 die Standard-Ausführungszeit in der Tabelle Zahlarten hinterlegt wurde. Kontaktieren Sie den pixi Support, falls Sie diese ändern oder ein Update vornehmen möchten.
Verwendungszweck für SEPA Zahlungen
Ab pixi LOU Update 17 und ELI Update 9 ist es möglich, den Inhalt des Verwendungszwecks für mit pixi erstellte SEPA-Last- und -Gutschriften anzupassen. Mit Hilfe der Einstellung SEPA Bestellnummer im Verwendungszweck im pixi Control Center > Reiter Datenbank Einstellungen > Ordner Zahlungen > Unterordner DTAUS/SEPA Export kann optional die externe Bestellnummer des Shops in den Verwendungszweck (Tag <Ustrd> in der SEPA XML) geschrieben werden. Damit kann der Verwendungszweck von SEPA-Transaktionen folgende Informationen enthalten:
Externe Bestellnummer (wenn die DB Einstellung "SEPA Bestellnummer im Verwendungszweck" aktiviert ist),
Rechnungs- bzw. Gutschriftsnummer (aus der Kundenkonto-Referenz),
Kundenname.
Hinweis: Es ist bis pixi AVA Update 1 sowie LOU Update 25 nicht möglich, den Verwendungszweck von SEPA-Zahlungen über die Einstellung "Grund für DTAUS" in der Tabelle Shops bzw. der Control Center Einstellung zu steuern. Möchten Sie Ihren Kunden dennoch den Shopnamen mitteilen, so können Sie den "Kontoname DTAUS" entsprechend anpassen, damit sollte es Ihren Kunden möglich sein, den Empfänger der Lastschrift zu identifizieren.
Sammelbuchungen
Sammelbuchungen werden durch den Tag <BatchBookg> in der SEPA XML-Datei bestimmt:
Wert 'true': Die Transaktionen werden konsolidiert und als Sammelbuchung verarbeitet.
Wert 'false': Alle Transaktionen werden separat verarbeitet.
Die meisten Banken verwenden hier als Standard die Sammelbuchung, falls der Tag <BatchBookg> nicht in der SEPA XML enthalten ist, aber dies gilt nicht für alle Banken. Es ist daher empfohlen, den Wert nach Absprache mit der Bank in pixi festzulegen (pixi Control Center > Reiter Datenbank Einstellungen > Ordner Zahlungen > Unterordner DTAUS/SEPA Export):
SEPA - Lastschrift - Sammelbuchung: Ist diese Einstellung AN, so werden Lastschriften immer als Sammelbuchung verarbeitet (XML Tag <BtchBookg>true</BtchBookg>). Bitte beachten Sie, dass als Ausführungsdatum das kleinste Datum aller enthaltenen Gutschriften verwendet wird.
SEPA - Gutschrift - Sammelbuchung: Ist diese Einstellung AN, so werden Gutschriften immer als Sammelbuchung verarbeitet (XML Tag <BtchBookg>true</BtchBookg>).
Erstellung und Übermittlung von Last- und Gutschriften an die Bank
Wird beim Ship-Out eine Rechnung mit der Zahlungsart Lastschrift gescannt, so wird automatisch ein neuer Eintrag in der Tabelle "Datenvorbereitung - Lastschriften" angelegt. Wird im Kundenservice eine Retour oder manuelle Rückerstattung erstellt, so wird automatisch ein neuer Eintrag in der Tabelle "Datenvorbereitung - Gutschriften" angelegt.
Ein DTAUS / SEPA Eintrag wird automatisch erzeugt, wenn
Rechnungen mit der Zahlungsart Lastschrift im pixi Versand für den Ship-Out gescannt werden,
wenn eine Rechnung den Status EIN hat und älter als 3 Tage ist,
oder wenn eine Retoure erzeugt wird und die vorgeschlagene Rückerstattung der Gutschrift entspricht.
Ein automatisch erzeugter DTAUS / SEPA Eintrag wird in pixi Zahlungen > Reiter Transaktionen (DTAUS / SEPA) angezeigt.
Datenvorbereitung
Die Datenvorbereitung in pixi Zahlungen > Reiter Transaktionen (DTAUS / SEPA) unterteilt sich in zwei Bereiche.
Sie können wählen zwischen:
Ordner Datenvorbereitung – Lastschrift für Lastschriften. Dort finden Sie die Einträge für Kundenzahlungen, die vom Bankkonto des jeweiligen Kunden eingezogen werden sollen.
Ordner Datenvorbereitung – Gutschrift für Gutschriften. Dort finden Sie alle ausstehenden Zahlungen, die Sie an Kunden überweisen müssen, zum Beispiel im Falle einer Überzahlung durch den Kunden oder im Falle einer Retour.
Alle Transaktionen, die noch nicht an die Bank übergeben wurden, werden hier angezeigt. Sie können die Daten noch einmal auf Vollständigkeit überprüfen, bevor sie an die Bank gesendet werden. Wählen Sie mehrere Zeilen aus, in dem Sie CTRL + die linke Maustaste oder SHIFT + Pfeiltasten betätigen.
Die zugehörigen Ereignisse im pixi Kundenservice > Kundenkonto werden im Namen mit "[Bereit für Bankübergabe]" gekennzeichnet.
Zahlungen/Rückmeldungen der Bank können in diesem Status (Datenvorbereitung) auch dem Kundenkonto hinzugefügt werden, um bspw. im Falle einer Rücklastschrift durch die Bank (negativer Zahlungsbetrag) das Kundenkonto so anzupassen, dass dem Kundenservice-Mitarbeiter(in) signalisiert wird, dass eine Zahlung hier noch aussteht bzw. die Lastschrift nicht eingezogen werden konnte.
So können Sie Zahlungen dem Kundenkonto manuell hinzufügen: Erstellen/Löschen von Ereignissen
Neu laden
Aktualisieren der Transaktions-Liste:
Aktualisieren Sie die Liste nachdem Sie eine bereits existierende Transaktion verändert haben.
Aktualisieren Sie die Liste, wenn neue Transaktionen vorliegen.
Löschen
Wenn Sie eine Transaktion löschen möchten, betätigen Sie den entsprechenden Button in der Menüleiste. Es können nur Transaktionen mit dem Status pixi Datenfehler und Bereit zur Bank-Übergabe gelöscht werden.
DTAUS GS/LS erstellen und SEPA GS/LS erstellen
Ausgewählte Transaktionen werden für die Bankdatei gespeichert. Vor der Speicherung erfolgt eine Fehlerprüfung. Sollten Fehler gefunden werden, schlägt die Speicherung fehl. Sie können eine LS oder eine GS Datei im DTAUS oder SEPA Format speichern:
LS (Lastschrift) - Ihr Kunde schuldet Ihrem Online-Shop Geld, welches von seinem Bankkonto eingezogen wird.
GS (Gutschrift) - Ihr Kunde erhält eine Rückerstattung, z.B. im Falle einer Retour.
Einstellungen
Sie können die Daten der ausgewählten Transaktion ändern. Eine Fehlerprüfung findet vor jedem Speichern statt. Änderungen werden gespeichert. Fehler werden ebenso gespeichert, wenn Sie dies durch eine zusätzliche Nachfrage bestätigen.
Historie – Hier haben Sie einen Überblick über alle DTAUS Transaktionsveränderungen.
Abgleiche – Hier werden Ihnen im Schritt der Datenvorbereitung keine Daten angezeigt, da noch keine DTAUS/SEPA Datei für diese Transaktion erzeugt und an die Bank übergeben wurden.
Erzeugen einer Bankdatei
Sind alle Einträge bereit zur Übergabe an die Bank, können Sie eine Bankdatei erstellen:
Wählen Sie eine oder mehrere Transaktionen aus der Tabelle "Datenvorbereitung - Lastschriften" oder "Datenvorbereitung - Gutschrift" aus. Es werden nur Transaktionen mit dem Status Bereit zur Bank-Übergabe akzeptiert.
Möchten Sie eine DTAUS-Datei erstellen, so klicken Sie nun auf "DTAUS LS erstellen" für Lastschriften bzw. "DTAUS GS erstellen" für Gutschriften.
Möchten Sie eine SEPA-Datei erstellen, so klicken Sie nun auf "SEPA LS erstellen" für Lastschriften bzw. "SEPA GS erstellen" für Gutschriften. Bitte beachten Sie, dass es für SEPA-Dateien zusätzliche Pflichtfelder gibt, z.B. IBAN und BIC.
Speichern Sie die Bank-Datei auf Ihrer Festplatte. Erfolgreich gespeicherte Transaktionen wechseln in den Status "An Bank übergeben".
Hinweise:
-
Da in der SEPA XML-Datei keine Sonderzeichen erlaubt sind, werden diese ab pixi AVA vor der Erstellung der XML für Last- und Gutschriften entfernt oder ersetzt:
Ersetzungen: ü, ö, ä und ß ->ue, oe, ae und ss
Erlaubte Zeichen: ['0'..'9'] + ['A'..'Z'] + ['a'..'z'] + [' ', '.', ',', '&', '-', '/', '+', '*', '$', '%']
Bitte stellen Sie sicher, dass die Felder IBAN und BIC keine Leerzeichen enthalten, da der Datensatz sonst nicht abgespeichert werden kann.
Abgleich erfolgreicher Last- und Gutschriften
Die Transaktionen, die an die Bank übergeben wurden, können nun mit von der Bank importierten Zahlungen abgeglichen werden. Bitte beachten Sie dazu die Dokumentation zum Zahlungsimport sowie Zahlungsabgleich.
Nachdem die DTAUS bzw. SEPA Datei erzeugt wurde, erhält jeder Datensatz eine automatisch generierte Signatur. In der Bank Importdatei wird diese Signatur gemeinsam mit der Information über die Transaktion mitgeschickt. Auf diese Weise kann pixi die Zahlungen mit den Transaktionen abgleichen.
Die zugehörigen Ereignisse im pixi Kundenservice > Kundenkonto werden im Namen mit "[An Bank übergeben]" gekennzeichnet.
Automatischer Abgleich
Starten Sie hier den automatischen Abgleich zwischen Kontoauszügen und DTAUS/SEPA Transaktionen. Bitte beachten Sie, dass Sie über die Einstellung "DTAUS Abgleich automatisch um 1 Uhr nachts" (pixi Control Center > Reiter Datenbank Einstellungen > Ordner Zahlungen > Unterordner DTAUS/SEPA Export) auch veranlassen können, dass pixi jede Nacht automatisch einen Abgleich vornimmt.
Wurde eine Transaktion über Nacht automatisch abgeglichen, dann ändert sich der Status der Transaktion im pixi Kundenkonto auf [Abgeschlossen]. Zusätzlich wird die zur Transaktion abgeglichene Zahlung/Rückmeldung der Bank im Kundenkonto durchgestrichen angezeigt.
Hinweis: Beachten Sie bitte die Besonderheiten, die sich durch die SEPA-Umstellung 2014 ergeben:
Die Transaktionssignatur (PIXIX...), welche bei der Erstellung der SEPA XML-Datei für Lastschriften in die Ende-zu-Ende-Referenz (EREF) an die Bank übergeben wird, wird aus der Bankdatei (MT940) in das Feld Text 02 importiert, sichtbar in den Transaktionsdetails im Reiter Allgemein. Damit wird der automatische Zahlungsabgleich und das Verschieben von SEPA-Zahlungen aus dem Ordner "An Bank gesendet" in den Ordner "Abgeschlossen" sichergestellt. Diese Funktionalität ist verfügbar ab pixi LOU Update 21 und ELI Update 12.
Bitte beachten Sie dazu die Dokumentation zum Import von Bankdateien sowie die Informationen zur SEPA-Umstellung mit pixi.
Neuer Abgleich (manuell)
Manueller Abgleich zwischen DTAUS/SEPA Transaktionen und Kontoauszügen:
Wählen Sie eine Transaktion mit dem Status an Bank übergeben aus der Tabelle aus.
Wählen Sie den Button Neuer Abgleich.
-
Geben Sie die Suchkriterien ein:
Der Kundenname ist bereits ausgefüllt. Sie können hier bestehenden Text löschen, erweitern oder neu ausfüllen.
Datum von – bis: Wählen Sie den Datumszeitraum und markieren Sie das Auswahlfeld, um die Daten zu aktivieren.
Betrag von – Betrag bis: “Betrag bis” ist bereits mit den Daten der Transaktion gefüllt und kann nicht verändert werden.
Text: Es sind Textfelder in den Zahlungen für Kommentare vorhanden.
Importiert aus Datei: Geben Sie hier den Namen der Datei ein, die gesucht werden soll.
Starten Sie die Suche.
Wählen Sie die richtige Datei aus und drücken Sie auf OK.
Zurücksetzen
Wenn der Abgleich nicht erfolgreich sein sollte, können Sie die Dateien zurück in den Vorbereitungsordner (Datenvorbereitung) schieben.
Einstellungen
Hier können Sie die Daten der ausgewählten Transaktion überprüfen:
Historie – Überblick über alle Änderungen, die für die Suche nach DTAUS Transaktionen vorgenommen wurden.
Abgleiche – hier werden erst nach Durchführung des Abgleichs Informationen angezeigt.
Abgeschlossene Transaktionen
Erfolgreich abgeglichene Transaktionen werden im Ordner Abgeschlossen angezeigt.
Die zugehörigen Ereignisse im pixi Kundenservice > Kundenkonto werden im Namen mit "[Abgeschlossen]" gekennzeichnet. Wurde eine Transaktion abgeschlossen, dann wird die Zahlung (Bestätigung der Bank, dass die Transaktion tatsächlich durchgeführt wurde), zu der die Transaktion abgeglichen wurde, dem Kundenkonto hinzugefügt und als gelöscht angezeigt, um das Konto nicht zu verfälschen.
Abgleich löschen
Wählen Sie eine abgeglichene Transaktion aus, um diese zu löschen. Gelöschte Transaktionen werden wieder dem Ordner In Bearbeitung übergeben.
Einstellungen
Hier können Sie die Daten der ausgewählten Transaktion überprüfen:
Historie - Überblick über alle Änderungen, die für die Suche nach DTAUS Transaktionen vorgenommen wurden.
Abgleiche - Informationen zur abgeglichenen Zahlung
Suche
Hier können Sie nach abgeschlossenen Transaktionen suchen. Um die Ergebnisse der Suche einzuschränken, können Sie nach folgenden Kriterien filtern: Eingangsdatum, Betrag (von - bis) und Konto Details (Konto Name, Konto Nummer, BLZ, Kunden Name).
Verarbeitung von durch die Bank abgelehnten Zahlungen
Die Bank bestätigt Ihnen Transaktionen und diese wurde vollständig abgeglichen und befinden sich im Ordner Abgeschlossen. Stellt die Bank anschließend fest, dass das Konto des Kunden nicht gedeckt ist oder dieser die Zahlung ablehnt, kann die Bank die Überweisung zurücknehmen. In diesem Fall sendet Ihnen die Bank einen neuen Kontoauszug mit der nun abgelehnten Transaktion. Diese Transaktion wird dann vom Ordner "Abgeschlossen" in den Ordner "Durch Bank abgelehnt" verschoben.
Die zugehörigen Ereignisse im pixi Kundenservice > Kundenkonto werden im Namen mit "[Rücklastschrift]" gekennzeichnet.
SEPA XML – Beispiele für Last- und Gutschriften
XML Struktur für Lastschriften
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.008.003.02"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance"
xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.008.003.02
pain.008.003.02.xsd">
<CstmrDrctDbtInitn>
<GrpHdr>
<MsgId>20140605084436662</MsgId>
<CreDtTm>2014-06-05T08:44:36.662Z</CreDtTm>
<NbOfTxs>1</NbOfTxs> <!-- Anzahl Transaktionen in der gesamten SEPA XML-Datei -->
<CtrlSum>10.00</CtrlSum> <!--Gesamtsumme aller Transaktionen, ab AVA Update 3-->
<InitgPty>
<Nm>[DTAUS Konto Name (DB-Einstellung)]</Nm>
</InitgPty>
</GrpHdr>
<PmtInf>
<PmtInfId>20140605084436662</PmtInfId>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<BtchBookg>false</BtchBookg> <!--entsprechend der Einstellung "SEPA - Lastschrift - Sammelbuchung"-->
<PmtTpInf>
<SvcLvl>
<Cd>SEPA</Cd>
</SvcLvl>
<LclInstrm>
<Cd>COR1</Cd> <!--Lastschriftverfahren-->
</LclInstrm>
<SeqTp>FRST</SeqTp> <!--Lastschrift-Typ-->
</PmtTpInf>
<ReqdColltnDt>2014-06-10</ReqdColltnDt> <!--Ausführungsdatum, von pixi berechnet: Rechnungsdatum + Standard-Ausführungszeit; kann manuell in der pixi Zahlungsapplikation bearbeitet werden-->
<Cdtr>
<Nm>DTAUS Kontoname</Nm> <!--Aus der Tabelle Shops im pixi Control Center-->
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>NE97373632628292920</IBAN> <!--IBAN des Shops wie in der Tabelle Shops oder Einstellung im pixi Control Center angegeben-->
</Id>
</CdtrAcct>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BIC12456</BIC> <!--BIC des Shops wie in der Tabelle Shops oder Einstellung im pixi Control Center angegeben-->
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<ChrgBr>SLEV</ChrgBr>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>DE02ZZZ01234567892</Id> <!--Gläubiger ID des Shops wie in der Tabelle Shops oder Einstellung im pixi Control Center angegeben-->
<SchmeNm>
<Prtry>SEPA</Prtry>
</SchmeNm>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<DrctDbtTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>PIXIX134X959353X</EndToEndId> <!--pixi Transaktions-ID-->
</PmtId>
<InstdAmt Ccy="EUR">10.00</InstdAmt> <!--Lastschrift-Betrag-->
<DrctDbtTx>
<MndtRltdInf>
<MndtId>DE8606546800000771569</MndtId> <!--Mandatsreferenz-->
<DtOfSgntr>2014-06-05</DtOfSgntr>
<AmdmntInd>true</AmdmntInd> <!--ab ELI Update 15: immer 'false', Block AmdmntInfDtls entfällt-->
<AmdmntInfDtls>
<OrgnlCdtrSchmeId>
<Nm>MADGENIUSES</Nm>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>DE02ZZZ01234567892</Id>
<SchmeNm>
<Prtry>SEPA</Prtry>
</SchmeNm>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</OrgnlCdtrSchmeId>
</AmdmntInfDtls>
</MndtRltdInf>
</DrctDbtTx>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>GENODEF1DL1</BIC> <!--BIC des Kunden-->
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<!--Wird die BIC des Kunden nicht angegeben, so ändert sich die XML-Struktur:
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<Othr>
<Id>NOTPROVIDED</Id>
</Othr>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>-->
<Dbtr>
<Nm>Max Mustermann</Nm> <!--Kundenname, ab ELI Update 14: Kontoinhaber (falls leer: Kundenname)--> </Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>DE8606546800000771569</IBAN> <!--IBAN des Kunden-->
</Id>
</DbtrAcct>
<UltmtDbtr>
<Nm>Max Mustermann</Nm> <!--Kundenname-->
</UltmtDbtr>
<RmtInf>
<Ustrd>Max Mustermann Ref. ZEB100256</Ustrd> <!--Verwendungszweck: Kundenname + "Grund für DTAUS/SEPA" (aus Shops-Tabelle oder Datenbank Einstellung) + Rechnungsnummer + Shop-Bestellnr.-->
</RmtInf>
</DrctDbtTxInf>
</PmtInf>
</CstmrDrctDbtInitn>
</Document>XML-Struktur für Gutschriften
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.003.03"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance"
xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.003.03
pain.001.003.03.xsd">
<CstmrCdtTrfInitn>
<GrpHdr>
<MsgId>20140605103101836</MsgId>
<CreDtTm>2014-06-05T10:31:01.836Z</CreDtTm>
<NbOfTxs>1</NbOfTxs> <!--Anzahl Transaktionen in der gesamten SEPA XML-Datei--> <CtrlSum>10.00</CtrlSum> <!--Gesamtsumme aller Transaktionen, ab AVA Update 3-->
<InitgPty>
<Nm>[DTAUS Konto Name (DB-Einstellung)]</Nm>
</InitgPty>
</GrpHdr>
<PmtInf>
<PmtInfId>20140605103101836</PmtInfId>
<PmtMtd>TRF</PmtMtd>
<BtchBookg>false</BtchBookg>
<NbOfTxs>1</NbOfTxs>
<CtrlSum>11.00</CtrlSum>
<PmtTpInf>
<SvcLvl>
<Cd>SEPA</Cd>
</SvcLvl>
</PmtTpInf>
<ReqdExctnDt>2014-06-05</ReqdExctnDt> <!--Ausführungsdatum-->
<Dbtr>
<Nm>DTAUS Kontoname</Nm> <!--aus der Tabelle Shops im pixi Control Center-->
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>DE123456789987456321</IBAN> <!--IBAN des Shops wie in der Tabelle Shops oder Einstellung im pixi Control Center angegeben-->
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>12345698</BIC> <!--BIC des Shops wie in der Tabelle Shops oder Einstellung im pixi Control Center angegeben-->
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<ChrgBr>SLEV</ChrgBr>
<CdtTrfTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>PIXIX130X709530X</EndToEndId> <!--pixi Transaktions-ID-->
</PmtId>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">11.00</InstdAmt> <!--Gutschriftsbetrag-->
</Amt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>55555555554</BIC> <!--BIC des Kunden-->
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<!--Wird kein BIC des Kunden übergeben, so entfällt der gesamte <CdtrAgt> Block-->
<Cdtr>
<Nm>Max Mustermann</Nm> <!--Kundenname - ab ELI Update 14: Kontoinhaber (falls leer: Kundenname)-->
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>si989891111222aaa</IBAN> <!--IBAN des Kunden-->
</Id>
</CdtrAcct>
<RmtInf>
<Ustrd>Max Mustermann test 11</Ustrd> <!--Verwendungszweck: Kundenname + "Grund für DTAUS/SEPA" (aus Shops-Tabelle oder Datenbank Einstellung) + Rechnungsnummer + Shop-Bestellnr.-->
</RmtInf>
</CdtTrfTxInf>
</PmtInf>
</CstmrCdtTrfInitn>
</Document>